В этом письме Банк Кипра сообщает, что "в связи с текущими изменениями, связанными с усиленными процедурами должной осмотрительности и «Знай своего клиента», а также после недавней проверки вашего/учетных/учетных/учетных/учетных/ых услуг/ов, был сделан вывод о том, что предоставление банковских услуг вам, выходит за рамки наших Политик." Далее банк уточняет, что счет будет закрыт с через два месяца с даты получения письма. А до момента закрытия счет банк наложит существенные ограничения на использование счета. Более того, по истечении двух месяцев существующие дебетовые и кредитовые остатки в Банке будут зачтены. При этом банк депонирует любые кредитовые остатки на беспроцентный банковский счет, а по дебитовым остаткам "Банк может предпринять необходимые юридические действия для их восстановления."

Итак, кому же закроют счета? Издательство Forbes сообщает, что согласно Main Partner Trust, «триггером» для банка может служить налоговое резидентство России. Поводом для беспокойства в таком случае может стать ситуация, когда банк стал слишком часто запрашивать на проверку счета на оплату коммунальных услуг — вполне вероятно, что так комплаенс выясняет, действительно ли клиент длительное время живет на острове. Также поводом для закрытия счета может быть наличие дохода от санкционного бизнеса в России (например, дивидендов или зарплаты для сотрудников на удаленке санкционных компаний), «нетипичный» ВНЖ, например тип «F» или «визитер». В том числе это касается тех, кто находится на Кипре по визе «цифрового кочевника». 

Более того, по словам источника Forbes на банковском рынке, проблемы с закрытием счетов испытывают не только клиенты Bank Of Cyprus, но также те, кто обслуживается в подразделениях греческих Hellenic Bank и Alpha Bank. Подтверждения этой информации мы пока еще не получали от наших клиентов, но можем предположить большую ее вероятность. 

А в чем же причина закрытия счетов россиян? Можно предположить, что решение о закрытии счетов россиян в кипрском банке скорее всего связано с опасением штрафов при несоблюдении британских и американских санкций, предполагающих запрет на оказание консультационных, маркетинговых, IT, юридических, инжиниринговых услуг и компаниям, и физическим лицам из России. В последнем пакете санкций Кипр лидировал по количеству лиц, добавленных в SDN-лист за помощь в обходе прошлых санкций, поэтому Bank Of Cyprus приходится тратить значительные ресурсы на соблюдение всех ограничений. Вполне понятно, что даже при соблюдении всех санкций у банка все равно остаются риски обслуживания людей под санкциями, а соответственно, и риск штрафов. Таким образом, проще закрыть счета таких клиентов.